【2024年9月】私の投資先・投資方針・運用成績

これまで人生で必要なお金の総額や保険の要否、インデックス投資の良さを書いてきました。

「いろいろ言ってるけど、あなたは一体どうなのよ？」という方のため、私の資産運用状況を示します！

仙台タローの投資先

私が資産運用で利用している制度と投資商品は以下です。

仙台タローの投資方針

• 新NISAの方針：
  オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー））で超手堅く資産増を狙う
• その他の方針：
  手堅さは忘れずできるだけ攻めて資産増を狙う

新NISAの方針は、制度の特徴に着目しました。

新NISAは「非課税」で運用期間も「無期限」です。
投資商品選びさえ間違えなければ、これはかなり頼もしい制度です。
自分がいつまで生きるかは誰にも分からないので、運用期限の無期限を最大限活したいところです。
私の家族は、新NISAを老後資金の「最後の砦」、一番最後に手をつける資金と位置づけました。

例えば、50〜60年後の世の中を想像してください。
半世紀も先のことなので、どの国が世界トップの国になっていてもおかしくはないでしょう。
そのため、リバランスで自動的に最適化されるオルカンを新NISAの投資商品にしました。

世界は発展しているだろうけど、アメリカが牽引しているかは分からない=オルカン、な訳です。

その他の方針は、オルカンの逆です。

新NISAの資金が最後の砦なので、それ以外はそれよりも先に使うことになります。
であれば、今調子の良い国であるアメリカに投資し、20年ほどの短い期間で効率よく資産を増やそうとしています。

オルカンとSP500の両方を持つ意味

「オルカンとSP500はほぼ同じ構成だから、より成績の良いSP500だけで良い」という人もいると思います。

確かに似ている2つですが、「今だけ」かもしれません。
それは「リバランス（投資商品の価格を上げようとする調整機能）」があるためです。

オルカンとSP500がどれほど似ているかと、リバランスについてはこちらの記事に詳細を書きました。

リバランスも理由の1つですが、
1つに絞るほど白黒つけられなかったってのが正直な理由です。
オルカンとSP500のどちらが正解かは人によって違います。

仙台タローの運用成績はどうなの？

こちらが私の家の運用成績です！
インデックス投資で順調に増益しているため、資産が順調に増えています。

しかし、数か月単位ではなく、年単位の長期間（5年以上）でインデックス投資は判断すべきため、この増益で一喜一憂はしていられません。

とはいえ、
私がおススメしてきた投資商品が全くダメな商品でないことはわかっていただけるでしょう。

先月からの変化点とすると、

• 変化点は特にありません。
  ただ、引き続き8月からの株価の下落が尾を引いていて、まだ含み益が以前ほど回復していません。

まだまだ先は長いので気長に見ていきましょー！

ちなみにこちらはeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）の直近のチャートです。

チャート eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）[03311187] : 投資信託 – 日本経済新聞 (nikkei.com)

おっしゃる通りです。スミマセン（汗）
これまでお金の管理はしていたものの預金額しか気にしていなかったため、ここまでまとまったデータは今年分しかありません。
これから順次更新していきますので、どう変わるか楽しみにしていてください。

ちなみに、これまでの預金推移は以下です。
2021~2023年の期間、変額保険だけで毎月20万ほど支払っていたため、推移が鈍くなっています。