【2024年11月】私の投資先・投資方針・運用成績

これまで人生で必要なお金の総額や保険の要否、インデックス投資の良さを書いてきました。

「いろいろ言ってるけど、あなたは一体どうなのよ？」という方のため、私の資産運用状況を示します！

ちなみに私の資産管理方法やファイルは、↓こちら↓の記事にあります。

仙台タローの投資先

私が資産運用で利用している制度と投資商品は以下です。

仙台タローの投資方針

• 新NISAの方針：
  オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー））で超手堅く資産増を狙う
• その他（特定口座、iDeco、確定拠出年金）の方針：
  手堅さは忘れずできるだけ攻めて資産増を狙う

新NISAの方針は、制度の特徴に着目しました。

新NISAは「非課税」で運用期間も「無期限」です。
投資商品選びさえ間違えなければ、これはかなり頼もしい制度です。
自分がいつまで生きるかは誰にも分からないので、運用期限の無期限を最大限活したいところです。
私の家族は新NISAを老後資金の「最後の砦」、一番最後に手をつける資金と位置づけました。

例えば、50〜60年後の世の中を想像してください。
半世紀も先のことなので、どの国が世界トップの国になっていてもおかしくはないでしょう。
そのため、リバランスで自動的に最適化されるオルカンを新NISAの投資商品にしました。

世界は発展しているだろうけど、アメリカが牽引しているかは分からない=オルカン、な訳です。

その他（特定口座、iDeco、確定拠出年金）の方針は、オルカンの逆です。

新NISAの資金が最後の砦なので、それ以外（特定口座、iDeco、確定拠出年金）は新NISAよりも先に使うことになります。
であれば、今調子の良い国であるアメリカに投資し、20年ほどの短い期間で効率よく資産を増やそうとしています。

オルカンとSP500の両方を持つ意味

「オルカンとSP500はほぼ同じ構成だから、より成績の良いSP500だけで良い」という人もいると思います。

確かに似ている2つですが、「今だけ」かもしれません。
それは「リバランス（投資商品の価格を上げようとする調整機能）」があるためです。

オルカンとSP500がどれほど似ているかと、リバランスについてはこちらの記事に詳細を書きました。

リバランスも理由の1つですが、
1つに絞るほど白黒つけられなかったってのが正直な理由です。
オルカンとSP500のどちらが正解かは人によって違います。